Далее "правоохранительным органам разрешается вести контроль над подпольными банковскими системами, или сетями брокеров, которые позволяют отдельным лицам переводить наличные средства получателям в другой стране без пересечения средствами границ или регистрации операций", - цитата из статьи, опубликованной в бюллетене "USIA" от 16 октября 2016.
Вышеизложенные основные положения законопроекта вызывают, по меньшей мере, сомнения в их эффективности. Прежде всего речь идет о том, что фактически любой подобного рода документ является мечом в руках тех, кто этот закон исполняет. А именно, трактовать отмывание денег можно по-разному, и в этом случае исполнитель закона получит практически неограниченную власть в определении причастности к отмыванию денег того или иного финансового учреждения.
Притом опосредственно это коснется всего мира, и в том числе, Украины, так как и наши банки имеют определенные отношения с банками США. Речь идет о корреспондентских счетах, аккредитивах. В таком случае украинский банк, имеющий корсчет в американском банке, не имеет никакой гарантии в том, что его запросы или операции будут исполняться, так как этот банк может быть заподозрен в отмывании денег и, согласно вышеупомянутому закону, к нему могут применяться определенные санкции. Последнее само собой разумеется, так как мера ответственности финансового учреждения должна быть законодательно определена.
Есть и другие мнения. Сейчас множество покупок делается украинцами в США самостоятельно. Естественно, есть риск обмана: со стороны покупателя, доставляющей грузы организации и т.д. А теперь вот появились вопросы и по денежным переводам. Все это легализует рынок доставки товаров из США в Украину (и в обратном направлении!): гражданам придется обращаться в специальные компании. Так, доставка из Украины в сша через easyxpress.com.ua (см. внешнюю ссылку) обойдется продавцу даже дешевле, чем через специализированные почтовые организации. Все дело в опте: спецпоставщик работает с почтой напрямую по льготным тарифам. И за счет большого объема доставляемых грузов может снижать цены на свои услуги.
Кроме того, хотя юридически закон будет распространяться только на территории США, нынешнее состояние мирового сообщества на фоне борьбы с терроризмом откроет этому документу практически все границы. "Кто не с нами - тот против нас". Этот лозунг красноречиво подтверждается нынешним положением в мире в отношении борьбы с терроризмом в том числе и отмывании денег.
Но это одна сторона дела. Другая, более практическая, относится к возможности контролировать правоохранительными органами денежных переводов без физического пересечения ими границ государств или регистрации операции. Полнейшая неразбериха. Сейчас практически все переводы осуществляются без физического движения денег. Это, в том числе, осуществляется различными платежными системами, скажем, Western Union или MoneyGram. Многие украинские банки успешно работают с этими системами, осуществляя денежные переводы. Тысячи украинцев используют системы переводов для покупок на том же всемирно популярном американском аукционе ebay (см. внешнюю ссылку).
Хорошо, допустим, непосредственно украинский банк не будет в чем-то заподозрен, но он является лишь посредником между отправителем-получателем и платежной системой. Кому будет дано право отдавать санкцию на проверку правоохранительными органами "подпольных банковских сетей или сетей брокеров"? Кстати, что такое подпольная банковская сеть, понять сложно. Тот же ebay в Украине - тоже, по своей сути, сеть продавцов, объединенных под общей маркой всемирно известного "Ебэя".
Что касается регистрации операции, то возьмем, к примеру, систему MoneyGram. Для того, чтобы отправить или получить деньги по этой системе, необходимо предъявить паспорт или удостоверение личности и... все. Неужели с внедрением закона это положение изменится, и будут введены какие-либо бюрократические оформления? В данном случае Украина не будет отгорожена от происходящих процессов, так как, напомним, обе указанные системы присутствуют в нашей стране. И подчеркнем еще раз, что достаточно будет одного подозрения, чтобы наши с вами переводы стали проверяться.
А напоследок. Если нам возразить, что Western Union и MoneyGram не относятся к "подпольным банковским системам или сетям брокеров", которые позволяют отдельным лицам переводить наличные средства получателям в другой стране, то почему правоохранительные органы не "прикрывают" деятельность подпольных систем, позволяя им работать, а самим - контролировать их?
Новые публикации: |
Популярные у читателей: |
Новинки из других стран: |
Контакты редакции | |
О проекте · Новости · Реклама |
Цифровая библиотека Украины © Все права защищены
2009-2024, ELIBRARY.COM.UA - составная часть международной библиотечной сети Либмонстр (открыть карту) Сохраняя наследие Украины |